Противодействие мошенничеству при использовании систем ДБО

компании дистанционное банковское обслуживание мошенничество банковское обслуживание системы фрод-мониторинга

Практическое использование DLP-системы DeviceLock в корпоративной среде банка. Архитектура и развертывание, Борис Ким: "По многим направлениям мы были первыми", ...

с. 60—63 Противодействие мошенничеству прииспользовании систем ДБО Евгений Акимов Заместитель директора Центра информационной безопасности Компании «Инфосистемы Джет» азвитые сервисы дистанционно- го банковского обслуживания (ДБО) стали неотъемлемым критерием для клиента при выборе банка, а их внедре- ние — серьезным инструментом увели- чения клиентской базы. <...> В условиях на- ращивания функциональности таких систем наблюдается повышение актив- ности преступных групп, желающих по- лучить доходы за счет проведения в ДБО мошеннических операций — по самым скромным оценкам банковского сообщества, объем таких хищений ежегодно увеличивается в 2—4 раза. <...> При этом, в отличие от, например, кар- точных операций, совершаемых в рам- ках международных платежных систем (МПС), отсутствует орган, контролиру- ющий выполнение требований без- опасности к осуществлению операций ДБО. <...> Возможно, такие нормы и прави- ла появятся при становлении нацио- нальной платежной системы, однако уже сейчас конкурентная борьба за ка- чество и безопасность обслуживания клиентов побуждает банковский бизнес к усилению контроля за проведением рядовых операций. <...> Любая совокупность данных об опе- рациях клиента, данные о способе, месте совершения операции (т. е. точ- ки доступа в систему ДБО) и адресате платежа является уникальной характе- ристикой клиента, и в общем виде на- бор этих параметров характеризует поведенческую модель. <...> Используя статистические методы анализа, а так- же проводя постоянный мониторинг случаев совершения неправомерных операций, можно выстраивать систе- мы, обеспечивающие предотвраще- ние мошеннических действий. <...> Системы, реализующие такой функ- ционал, — системы фрод-мониторин- га, — это универсальные комплексы, которые анализируют большой поток финансовых операций со всеми их специфическими атрибутами и срав- нивают их с моделью по признакам, критериям, шаблонам (как доверен- ным, так и высокорисковым <...>

• Похожие документы из РУАЭСТ
• |
• Похожие документы из Руконт